簡(jiǎn)陽農(nóng)商銀行金信富3個(gè)月定開2號(hào)凈值型理財(cái)產(chǎn)品2024年4季度運(yùn)作報(bào)告
第一章 基本信息
產(chǎn)品名稱 金信富3個(gè)月定開2號(hào)凈值型理財(cái)產(chǎn)品
產(chǎn)品代碼 JYRCB2022002D092
登記編碼 C1305622000002
（可在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）
托管機(jī)構(gòu) 招商銀行股份有限公司
募集方式 公募
運(yùn)作模式 開放式凈值型
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 二級(jí)
投資性質(zhì) 固定收益類
產(chǎn)品起始日期 2022年05月25日
計(jì)劃終止日期 長(zhǎng)期
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 2.30%
第二章 收益表現(xiàn)
2.1 凈值情況
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階段 |
凈值增長(zhǎng)率(%) |
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率(%) |
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當(dāng)季 |
1.54 |
0.83 |
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自理財(cái)產(chǎn)品合同生效起至今 |
8.48 |
8.61 |
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說明：凈值增長(zhǎng)率等于（期末累計(jì)凈值-期初累計(jì)凈值）/期初累計(jì)凈值 |
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當(dāng)季凈值增長(zhǎng)率等于（本季度末累計(jì)凈值-本季度初累計(jì)凈值）/本季度初累計(jì)凈值 |
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2.2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo) |
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單位：人民幣元 |
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項(xiàng)目 |
2024-10-01至2024-12-31 |
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本期已實(shí)現(xiàn)收益 |
808,382.40 |
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本期利潤(rùn) |
964,487.85 |
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期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
59,295,516.20 |
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期末理財(cái)產(chǎn)品份額凈值 |
1.0084 |
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期末理財(cái)產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 |
1.0848 |
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第三章 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略
利用定性分析和定量分析方法，通過對(duì)相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。
3.2 本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望
通過對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取超額收益。
3.3 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況
四川簡(jiǎn)陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。
第四章 資產(chǎn)持倉
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4.1 資產(chǎn)組合情況 |
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單位：人民幣元 |
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額 |
占理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
固定收益投資 |
55,500,552.05 |
93.51 |
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其中：債券 |
42,436,758.63 |
71.50 |
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固定收益類資管計(jì)劃 |
13,063,793.42 |
22.01 |
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2 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
3,852,670.28 |
6.49 |
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3 |
其他各項(xiàng)資產(chǎn) |
122.68 |
0.00 |
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合計(jì) |
59,353,345.01 |
100.00 |
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注：其他各項(xiàng)資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計(jì)劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。 |
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4.2 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合 |
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序號(hào) |
債券品種 |
公允價(jià)值（元） |
占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%） |
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1 |
金融債券 |
11,190,338.36 |
18.87 |
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其中：政策性金融債 |
0.00 |
0.00 |
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2 |
企業(yè)債券 |
25,109,107.40 |
42.35 |
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3 |
中期票據(jù) |
6,137,312.87 |
10.35 |
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合計(jì) |
42,436,758.63 |
71.57 |
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4.3 報(bào)告期末按公允價(jià)值占理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細(xì) |
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序號(hào) |
資產(chǎn)代碼 |
資產(chǎn)名稱 |
數(shù)量（張） |
公允價(jià)值（元） |
占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%） |
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1 |
SSH742 |
中信期貨_粵灣4號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
6,869,348.85 |
7,025,970.00 |
11.85 |
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2 |
SQP397 |
中信期貨_粵灣2號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
5,909,585.42 |
6,037,823.42 |
10.18 |
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3 |
091800009 |
18東方債01BC(品種二) |
50,000.00 |
5,602,509.59 |
9.45 |
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4 |
092000004 |
20中國(guó)信達(dá)債02BC(品種二) |
50,000.00 |
5,587,828.77 |
9.42 |
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5 |
2180313 |
21經(jīng)開國(guó)投債 |
50,000.00 |
5,431,589.04 |
9.16 |
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6 |
2280068 |
22空港債01 |
50,000.00 |
5,338,997.26 |
9.00 |
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|
7 |
2280167 |
22成華國(guó)資 |
50,000.00 |
5,298,513.70 |
8.94 |
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8 |
2280194 |
22瀘實(shí)01 |
40,000.00 |
4,319,145.21 |
7.28 |
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9 |
102280609 |
22武侯資本MTN001 |
30,000.00 |
3,094,145.75 |
5.22 |
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10 |
102101986 |
21成都經(jīng)開MTN003 |
30,000.00 |
3,043,167.12 |
5.13 |
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第五章 風(fēng)險(xiǎn)分析
5.1 理財(cái)投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
5.2 理財(cái)投資組合其他風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過程中，管理人對(duì)產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
第六章 投資賬戶信息
資金托管賬戶賬號(hào)：513903635210413 開戶行：招商銀行股份有限公司
第七章 理財(cái)產(chǎn)品份額變動(dòng)情況
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單位：份 |
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報(bào)告期期初理財(cái)產(chǎn)品份額總額 |
58,912,000.00 |
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報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總申購(gòu)份額 |
5,332,000.00 |
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減：報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總贖回份額 |
5,445,000.00 |
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報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品拆分變動(dòng)份額（份額減少以“-”填列） |
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報(bào)告期期末理財(cái)產(chǎn)品份額總額 |
58,799,000.00 |
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